【警惕卷入洗钱犯罪】远离诱惑和洗钱陷阱

（一）远离诱惑和洗钱陷阱 

1.租借账户和买卖银行卡的陷阱

近年来，一些不法分子将银行卡作为商品在网上公开买卖，肆意制造收购、代办、销售、使用等非法服务的“灰色产业链”，为诈骗、行贿受贿、偷税漏税等违法犯罪活动提供便利。

 2.利用信用卡套现的陷阱

信用卡POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增，一旦犯罪分子的资金链条出现问题，会导致大量信用卡的透支款无法付清，给银行和持卡人带来巨大损失，同时，信用卡套现会牵扯很多像信用卡诈骗等其他犯罪。 

3.电信诈骗的陷阱

近年来，随着通信技术的快速发展。借助手机、固定电话、网络等通信工具和网银技术实施的非接触式诈骗犯罪迅速蔓延，给人民群众造成了很大的损失。 

4. 非法集资的陷阱

一些不法分子通过形形的广告宣传，为非法集资活动披上“厚礼”、“安全”的外衣，不断威胁着人民群众的财产安全。 

5. 非法传销的陷阱 

受巨大利益驱使，众多非法传销参与者甚至诱骗其亲人加入，社会危害极大。 

6. 网络赌博陷阱

由于犯罪成本低、空间跨度大、隐蔽性强、赌资流动性大、资金交割更加方便、快捷等特点，利用网络赌博进行洗钱越来越为犯罪分子所青睐。

7. 地下钱庄的陷阱

近年来，随着金融机构反洗钱工作的深入开展，反洗钱有效性明显提升，金融机构对洗钱犯罪的资金监测力度越来越大，对洗钱犯罪分子已形成强大的震慑。但从国内外形势看，走私、毒品、贪污贿赂、破坏金融管理秩序等洗钱上游犯罪仍呈增长势态，洗钱和恐怖融资国际化趋势明显，从事非法资金支付结算业务和跨境资金交易的地下钱庄则成为违法犯罪分子洗钱的主要替代通道。 

8. 彩票洗钱陷阱

警惕彩票成为洗钱的新渠道。

 9. 虚拟世界的洗钱陷阱

要时刻警惕虚拟货币或网贷投资平台陷阱和网络直播陷阱。 

（二）警惕卷入洗钱犯罪

面对纷繁复杂的洗钱行为，如何保护自己，远离诱惑和洗钱陷阱，需要我们做好以下几点： 

1.做到"四个不要"

（1）不要出租出借自己的身份证件。

（2）不要出租出借自己的账户和信用卡。2020年10月10日，国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会，决定自10月 10日起，在全国范围内开展“断卡”行动，一张卡涉案，其名下所有卡或者业务都可能被暂停。

（3）不要用自己的账户替他人提现和转账。

（4）不要随意暴露个人身份信息。 

 2.主动配合金融机构进行身份识别

（1）开办业务时，请您带好身份证件。

（2）大额现金存取时，请出示身份证件。

（3）他人替您办理业务时，请出示他（她）和您的身份证件。

（4）身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。

（5）自我保护，配合核实涉案账户的同名账户。 

3.妥善保管证件、账户和交易信息

客户应妥善保管好身份证件、账户、银行卡、密码、U盾等。

4.为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙

5.提高识别能力，不要轻信所谓资金运作传销项目

6.选择安全可靠的金融机构

（内容来源：中国商业出版社反洗钱宣传册）